La figura del CFO (Chief Financial Officer) ha deixat de ser exclusiva de les grans corporacions. Cada vegada més pimes, scaleups i startups recorren a un CFO extern per millorar la gestió financera, prendre decisions estratègiques més informades i accelerar el seu creixement amb menys risc.
Contractar un CFO a temps parcial o per projecte pot ser una decisió clau per a empreses que encara no estan preparades per incorporar-ne un a temps complet, però que necessiten una direcció financera sòlida.
A continuació, t’expliquem les 5 senyals més clares que indiquen que la teva empresa necessita un CFO extern i com aquest perfil pot marcar la diferència en el teu camí cap a la rendibilitat i la sostenibilitat.
1. Manca de Visió Financera Estratègica
Una de les funcions principals del CFO és convertir les dades financeres en decisions estratègiques. Si la teva empresa pren decisions sense una base financera sòlida, estàs navegant a cegues.
Senyals d’alerta:
- No existeix un pressupost anual formal.
- Les decisions d’inversió es prenen per intuïció i no a partir de dades.
- No s’analitza el retorn de les inversions realitzades.
- L’empresa no té projeccions financeres ni previsions de creixement.
Un CFO extern pot ajudar-te a construir una visió financera a mitjà i llarg termini, alineada amb els objectius del negoci.
2. Problemes amb el Flux de Caixa o la Rendibilitat
La rendibilitat no sempre garanteix salut financera. Moltes empreses creixen en vendes però no controlen el seu flux de caixa, la qual cosa pot portar-les al col·lapse.
Senyals d’alerta:
- Dificultats per cobrir nòmines o pagaments a proveïdors a temps.
- Ingressos creixents, però sense reflex en el resultat net.
- Inversions no justificades o que no generen retorn.
- Manca de control sobre despeses recurrents o d’alt impacte.
Un CFO extern implementarà eines de gestió de tresoreria i estratègies per mantenir la liquiditat, optimitzant l’ús dels recursos.
3. Absència d’Indicadors Clau (KPIs) i Reporting Financer
La presa de decisions sense indicadors financers fiables i actualitzats posa en risc l’operativa diària i el futur del negoci.
Senyals d’alerta:
- No es fa seguiment mensual del rendiment financer.
- No hi ha claredat sobre la rendibilitat per línia de producte o servei.
- El CEO o l’equip directiu no rep informes financers periòdics.
- Les decisions operatives no es basen en mètriques objectives.
Un CFO extern pot dissenyar un sistema de reporting clar, eficient i adaptat a les necessitats de la direcció, a més d’implementar dashboards que mostrin en temps real l’evolució del negoci.
4. Creixement Accelerat Sense Control Financer
Créixer sense estructura financera és una recepta pel desastre. Si la teva empresa està escalant en vendes, expansió de mercat o contractacions però sense el suport d’una planificació financera, el risc és alt.
Senyals d’alerta:
- Escalabilitat sense anàlisi de l’impacte financer.
- Creació de nous departaments sense avaluar-ne la viabilitat econòmica.
- Contractació accelerada sense planificació pressupostària.
- Manca de control en la inversió en màrqueting, tecnologia o operacions.
El CFO extern es converteix en un aliat per professionalitzar el creixement, crear escenaris financers i assegurar que el negoci escali amb sostenibilitat.
5. Preparació per Rondes d’Inversió, Venda o Auditories
Un dels moments més crítics per a una empresa és enfrontar-se a una auditoria, ronda d’inversió o procés de venda. Sense una estructura financera clara, moltes oportunitats poden perdre’s.
Senyals d’alerta:
- Manca de documentació financera ordenada i actualitzada.
- Dificultat per respondre a requeriments d’inversors o auditors.
- Desconeixement sobre la valoració financera de l’empresa.
- Incertesa davant processos legals i financers complexos.
Un CFO extern és clau per preparar due diligence, estructurar la informació necessària per atraure inversió o facilitar un procés de venda de manera ordenada i professional.
Un CFO extern aporta un valor real a les empreses que estan en creixement, que volen professionalitzar la seva estructura financera o que necessiten suport estratègic sense assumir el cost fix d’una contractació a temps complet.
Si la teva empresa presenta alguna de les senyals esmentades —o diverses d’elles—, és el moment de considerar la incorporació d’un CFO extern. No només t’ajudarà a guanyar claredat i control sobre les finances, sinó que serà un pilar clau en la presa de decisions estratègiques que marcaran el futur del teu negoci.